ファクタリングの二重譲渡は必ずばれる？犯罪になってしまうリスクをわかりやす解説

ファクタリングの二重譲渡は必ずばれる理由

債権譲渡登記で情報を照会できるため
支払期日に弁済できないと確認されるため

ファクタリングの二重譲渡が起きるケース

利用者が利益目的で故意に行うケース
利用者が二重譲渡を知らずに行うケース

ファクタリングの二重譲渡がばれた場合のリスク

売掛先に通知される
詐欺罪や横領罪など刑事上の責任を問われる
社会的信用を失い、今後の取引に影響する
損害賠償を請求される
二重譲渡は違法だが、複数社に相見積もりを取ることは問題ない

ファクタリングは、売掛債権というサービスであることから、「ファクタリングで二重譲渡してもばれないのでは？」と疑問に思う方もいるのではないでしょうか。

ファクタリングの二重譲渡が必ずばれる理由

ファクタリングは売掛債権を売却して資金を受け取るサービスです。

二重譲渡は、一度譲渡契約（ファクタリング契約）を結んだ売掛債権を、他のファクタリング会社に譲渡する行為を指します。

ファクタリングは、売掛債権を取り扱うことから、二重譲渡を行えてしまうのです。

しかし、ファクタリングの二重譲渡は必ずばれます。

私利私欲のため二重譲渡を行うと、詐欺罪や横領罪など大きなリスクを背負うことになるため、絶対に行わないでください。

先に買い取ったファクタリング会社が既に登記を済ませている場合、その登記内容は公示されており、誰でも閲覧可能です

審査時、ファクタリング会社は法務局で「概要記録事項証明書」を取得し、登記内容を確認することによって、二重譲渡を見抜くことができます。

支払期日に入金できないと確認されるため
売掛金の弁済日が到来しても入金が確認できない場合、ファクタリング会社は支払いを催促します。

それでも支払いがない場合は債権譲渡登記の情報が照会され、売掛金が他のファクタリング会社にも譲渡されていたことが発覚することがあります。

なお、ファクタリングは分割払いや弁済日の先延ばしはできません。

そのため、ファクタリングを利用する際は、必ず入金のスケジュールを確認してください。

ファクタリングの二重譲渡が起きるケース

利用者が利益目的で故意に行うケース
利用者がより多くの資金を得る目的で、利用者が利益目的で故意に行うケースがあります。

例えば、ファクタリング会社Aと契約を結んだ後に、資金が足りず、ファクタリング会社Bにも同じ売掛債権を提示し、悪意でファクタリング会社Bとも契約を行う。

故意の二重譲渡は法的なリスクや将来のファクタリング利用に大きく影響するため、絶対に辞めましょう。

利用者が二重譲渡を知らずに行うケース
利用者が二重譲渡など法的な問題や禁止事項を知らないまま、無意識に行ってしまうケースもあります。

契約内容の見落としで起きてしまうこともあるでしょう。

しかし、利用者の確認ミスによる落ち度であるものの、二重譲渡は避けるべき行為であり、利用者は責任を問われます。

契約解除や損害賠償請求を受けるリスクがあるため、ファクタリングを利用する際は契約内容を十分に理解し、二重譲渡にならないよう注意しましょう。

ファクタリングの二重譲渡が必ずばれる場合のリスク

売掛先に通知される

ファクタリングの二重譲渡が発覚すると、売掛先に通知されるリスクがあります。売掛債権は目に見えない財産です。

一度に複数のファクタリング会社に売却されると、どの会社が権利を持つか証明できなくなり、売掛金を回収できなくなる可能性があります。

売掛金を回収できるのは一社のみです。

そのため、ファクタリング会社は他のファクタリング会社に先んじて売掛先に通知を行い、債権者としての権利を確保しようとします。

ファクタリングは契約内容によっては、売掛先の通知が不要な取引です。
しかし、ファクタリングの二重譲渡がばれた場合は売掛先に通知され、今後の取引に影響を及ぼすので留意しておきましょう。

詐欺罪や横領罪など刑事上の責任を問われる
契約締結後の売掛債権はファクタリング会社所有のものになります。

意図的に同じ売掛債権を複数のファクタリング会社に売却し、不正に資金を調達しようとする行為は犯罪となる可能性が高いです。詐欺罪や横領罪などの刑事上の責任を問われることがあります。

損害賠償を請求される

二重譲渡が分かると、ファクタリング会社が被った損害について損害賠償を請求される可能性があります。売掛金の買取代金を支払ったにもかかわらず、権利を獲得できなかったファクタリング会社は、その損失を回収するために法的措置を講じます。

社会的信用を失い、今後の取引に影響する

二重譲渡が発覚すると、企業や個人の社会的信用は著しく低下する可能性があります。

詐欺罪や横領罪の対象になると社会的信用を失い、売掛先やファクタリング会社から今後の取引を断られることもあるでしょう。

今回の記事では、ファクタリングの二重譲渡が必ずばれる理由や二重譲渡が起きるケース、ばれた場合のリスクを解説しました。

ファクタリングで二重譲渡を行う犯罪になるため、絶対にしてはいけません。

二重譲渡が分かると、詐欺罪や横領罪に問われるほか、企業の信用を大きく損なう可能性があります。

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